工行对企业客户信用等级分类标准

中小企业的状况是中小企业在持续经营期间对外进行经济交往的基本信息的集中表现。 企业服务体系为企业等级分类制定了标准。实施了记录和披露的制度。企业服务体系根据企业的等级分类，实施分类管理是企业监督的重要环节，采用建立企业信誉激励机制，建立企业预警机制，建立企业失信惩戒机制，建立企业严重失信淘汰机制。       企业服务体系是一项系统工程，各级企业服务单位要高度重视，列入重要议事日程，加强领导，统一规划，指定实施可行的方案，有计划分步骤地落实。   加强中小企业等级管理，企业本身应积极配合服务体系，参与到建设的工作中来，以自身交往为要求，以等级为体现。

什么是工行的星级

工行的星级是工行根据个人客户对工行的贡献而划分的等级，工行目前的星级细分为七星级客户、六星级客户、五星级客户、四星级客户、三星级客户、准星级客户六大类。至于说贡献如何评判？主要通过客户在工行（全行范围）近六个月的资产、负债和中间业务进行汇总计算出来的。目前每类客户的评价标准如下：

（1）七星级客户：星点值在80000（含）以上；

（2）六星级客户：星点值10000（含）～80000；

（3）五星级客户：星点值2000（含）～10000；

（4）四星级客户：星点值500（含）～2000；

（5）三星级客户：星点值50（含）～500；

（6）准星级客户：星点值0（不含）～50。

星级有什么用？

其实星级与的VIP卡差不多，比如目前工行只要五星级以上客户可享受汇款打折，便宜折扣办理咨询金卡，保管箱手续费优惠等等。那较高的7星有何逆周的优势没有？作为较高一级的等级，肯定带有一定的优势，目前7星级客户主要有以下优势：

1、可以享受私人服务，这个在以往只有达到私人客户标准的客户才能享受，那么私人服务有何优势呢？私人服务除了可以满足用户现金管理、投资理财、等金融服务外，还额外提供委托资产管理、遗产、房地产、退休、保险咨询与计划等特色服务，以及优先服务、优惠服务、专属CFP客户经理服务等增值服务。

2、提供个人消费额度自动授信服务，目前工行会设置各星级基础授信额度，用户可根据自身需要决定是否使用该额度，如果说征信没有大的问题，那么额度通过率很高，这可以进一步拓宽自己的渠道。

3、可以申请工行的白金卡，申请成功后可享受白金卡特惠商户优惠、机场贵宾通道等增值服务。

除了上述优势外，还有其他诸多的优惠措施不再一一细说了，可以说在工行7星级客户享受到的待遇应该只略低于工行的私人客户，高于其他的VIP客户。

额外要说明的一点就是，工行的星级并非一层不变的，而是一个动态考核变化，当你的星值点下降后一段时间就会被降级，当你的星值点满足升级标准时，业会自动升级。总而言之，七星值只有好处没有坏处。

工行星级是指按照个人客户对工行的贡献程度对工行进行分类。目前，工行星级客户分为七星客户、六星级客户、五星级客户、四星级客户、三星级客户和准星级客户。如何判断贡献？主要是对工行（全行范围内）近6个月的客户资产、负债和中间业务进行汇总计算。目前，各类客户的评价标准如下：

（1） 七星客户：星点价值8万（含）以上；

（2） 六星级客户：星级价值10000（含）至80000；

（3） 五星级客户：星点价值2000（含）至10000；

（4） 四星客户：星点价值500（含）至2000；

（5） 三星级客户：星点价值50（含）至500；

（6） 准星级客户：星点值0（不含）～50。

星星有什么用？

事实上，星级几乎与贵宾卡持平。比如，目前工行客户只要是五星级以上，就可以享受汇款优惠、金卡便宜折扣办理咨询、保险箱服务费优惠等。较高的七星对周空有什么好处？作为较高层次，它当然有一定的优势。目前，七星客户主要有以下优势：

1过去，只有符合私人客户标准的客户才能享受私人服务。私人服务的优势是什么？私人业务不仅可以满足用户现金管理、投、等金融服务的需求，还可以提供委托资产管理、遗产、房地产、养老、保险咨询、规划等特色服务，以及优先服务等增值服务，优惠服务和独家CFP客户经理服务。

2为个人消费信贷额度提供自动授信服务。目前，工行将设立各星级的基本授信额度。用户可以根据自己的需要决定是否使用额度。如果征信没有大问题，授信额度通过率很高，可以进一步拓宽他们的渠道。

三。您可以申请工商白金卡。申请成功后，您可以享受白金卡特惠商户折扣、机场贵宾通道等增值服务。

除了上述优势外，还有许多其他优惠措施。可以说，工行对七星客户的待遇应该只略低于工行私人客户，高于其他贵宾客户。

另外一点需要注意的是，工商的星级评级并不是一个固定的水平，而是一个动态的评估变化。当你的星点下降时，它会在一段时间内退化。当您的star point达到升级标准时，业将自动升级。总而言之，七星是好的，也不坏。

客户和供应商是两个不同的概念。客户是跟你办东西的，供应商是供应你货源或材料的。对客户的分类可以按地域或等级分类。对供应商的分类可以按地域、供应材料种类等进行。当然，你也可以按照最适合自己公司管理的分类标准对客户和供应商进行分类。

分类之后，你才可以在对应的类别下面增加客户和供应商。

不可以，有风险评估，你已经列入风险人员。
1、如果账户被列为高风险，很有可能是你的账户资金进出频繁，触发了的风控系统，这种情况下，尽量提交相应的材料证明申请解除高风险。反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求，对客户洗钱和风险进行评估，并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。
2、反洗钱客户风险等级的划分能够降低反洗钱工作成本，提高可疑交易分析识别有效性和准确性，是效防范洗钱风险的重要手段。
3、充分利用客户风险等级分类结果，有效识别客户风险，提升风险控制水平，同时采取切实有效措施加强柜员操作管理，严格控制客户风险等级分类结果知悉范围，防止将分类结果泄露给客户。拓展资料:农行ccs等级代表着反洗钱客户风险评估等级 农行反洗钱客户风险等级分类系统(ccs)。 反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门的要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求，对客户的洗钱和风险进行评估，并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。该客户，原则上不得准入。客户合理需求确需支持的，须经一级分行行长或有权限审批人审批，这是说这个客户在农业的风险等级评价系统里面是属于高风险客户，如果客户的需求合理的确需要支持的，需要省一级的行长或者是有权限审批人审批才能开户和提供服务。高风险等级客户一般就是涉及洗钱、涉恐、严重失信这些。你的个人征信肯定已经被你所谓的拉入黑名单了。并且你这种情况还很难处理，不像卡还可以当开户出具证明，你这种出现的不良是很难撤销的。说句话你别害怕，现在中国个人征信还不算健全，以后像你这种情况甚至找工作或做生意等一些事情都会受到影响，等级是跟人一辈子的，也是公开的

农行ccs等级代表农行客户风险等级分类系统的评估等级。
1、反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门的要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求,对客户的洗钱和风险进行评估，并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。
2、反洗钱客户风险等级的划分能够降低反洗钱工作成本,提高可疑交易分析识别的有效性和准确性,是有效防范洗钱风险的重要手段。
3、充分利用客户风险等级分类结果，有效识别客户风险，提升风险控制水平，同时要采取切实有效措施加强柜员操作管理，严格控制客户风险等级分类结果知悉范围，防止将分类结果泄露给客户。 扩展资料： 农行业务：
1、中国农业银 行网点遍布中国城乡，成为中国网点最多、业务辐射范围最广的大型现代化商业。中国农业业务领域已由最初的农业信贷、结算业务，发展成为品种齐全，本外币结合，能够办理咨询国际、国内通行的各类金融业务。
2、主要包括：存款服务/综合服务/外汇理财 /人民币理财/代客境外理财/卡/汇款及外汇结算/保管箱租赁 缴费服务 代发薪服务 /出国金融服务 /电子服务 /私人 /业务/国内支付结算/国际结算 /基金相关业务/企业理财服务/金融机构服务。
3、同时还提供各种公司和零售iso三体系认证和服务并且开展自营及代客资金业务，业务范围还涵盖投资、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。 参考资料来源：百度百科-中国农业

农行ccs等级代表农行客户风险等级分类系统的评估等级。 反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门的要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求,对客户的洗钱和风险进行评估，并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。 反洗钱客户风险等级的划分能够降低反洗钱工作成本,提高可疑交易分析识别的有效性和准确性,是有效防范洗钱风险的重要手段。 充分利用客户风险等级分类结果，有效识别客户风险，提升风险控制水平，同时要采取切实有效措施加强柜员操作管理，严格控制客户风险等级分类结果知悉范围，防止将分类结果泄露给客户。 扩展资料： 反洗钱客户风险等级分类管理注意事项：
1、加强客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况；
2、适度提高交易监测的频率及强度，及时调整客户的洗钱风险等级；
3、通过客户风险等级分类系统对相关的客户风险等级分类预警进行等级分类处理，抓好客户身份真实性核查，及时识别客户身份；
4、密切关注高风险地区的客户风险，避免给不法分子造成可乘之机。 参考资料来源：中国知网-反洗钱客户风险等级划分思考 参考资料来源：中国农业-齐齐哈尔分行加强客户风险等级分类管理 参考资料来源：人民网-农行广西河池分行“反洗钱”工作成效显著

农行ccs等级代表着反洗钱客户风险评估等级 农行反洗钱客户风险等级分类系统(CCS)。 反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门的要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求,对客户的洗钱和风险进行评估,并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。 扩展资料： 客户洗钱风险等级分类的原则： 金融机构客户洗钱风险等级分类可遵循以下原则： 一，综合性原则。 客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。 二，定量与定性相结合原则。 在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应对客户资金流量、交易频率、交易规模等定量因素进行分析，正确地评估客户的洗钱风险等级。 三，持续性原则。 由于受到政治、经济、市场等各类因素的影响和制约，客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变。为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和准确性，金融机构应对客户洗钱风险等级分类进行动态、持续的管理。 四，保密性原则。 客户洗钱风险等级分类标准属于金融机构内部保密信息，尤其是风险因素和评分标准的设置，直接关系到客户风险分类，需要严格保密，以避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。 参考资料来源：搜狗百科：中国农业风险预控

农行ccs等级代表着反洗钱客户风险评估等级 农行反洗钱客户风险等级分类系统(CCS)。 反洗钱客户风险等级分类系统是农业根据人民和监管部门的要求建立的。该系统是按照规定的标准、程序和要求,对客户的洗钱和风险进行评估,并将客户按照洗钱和风险程度划分为不同等级的过程。

工商的小微全称应该是小微企业小额，是工行向生产经营状况稳定，经济效益良好，还款来源充足的小微企业发放的短期、小额、方式的，仅限于正常生产经营活动中的短期资金需求，如采购原材料和备货，支付日常管理费用等。只要达到小企业周转申请条件的都可以。

小企业周转申请条件如下：

1，符合工行信贷政策对小型企业的界定标准；

2，持续经营满1年；

3达到工行针对该iso三体系认证设置的等级要求；

4，具有较强的还款能力，无不良记录，不涉及诉讼；

5，在工行开立基夲结算户或一般结算户，有持续稳定的销售回笼款项或承诺将销售收入归集工行；

6，行要求的其他条件。